O Sicredi anunciou o lançamento de uma nova ferramenta digital de Orientação Financeira, que tem como objetivo auxiliar os associados na organização das finanças e na tomada de decisões mais conscientes. A novidade está disponível no Sicredi X, aplicativo que vem sendo disponibilizado gradualmente aos associados da instituição financeira cooperativa.
A iniciativa oferece diagnósticos e recomendações personalizadas sobre planejamento financeiro, investimentos, formação de reservas e uso consciente do crédito, complementando o atendimento realizado nas agências e pelos canais remotos da instituição.
O serviço de Orientação Financeira já é oferecido pelos gerentes de negócios nas agências do Sicredi e por canais como o WhatsApp. Segundo a instituição, a iniciativa já ultrapassou 140 mil atendimentos em todo o Brasil.
Com a ampliação para o ambiente digital, os associados passam a contar com uma ferramenta que permite identificar necessidades financeiras, receber orientações e acompanhar a evolução de seus hábitos ao longo do tempo.
“Acreditamos que o bem-estar financeiro começa com informação, planejamento e decisões conscientes. Com a jornada digital, ampliamos o acesso a uma iniciativa já consolidada, permitindo que mais associados recebam orientações personalizadas, acompanhem sua evolução financeira ao longo do tempo e tenham mais autonomia para tomar decisões alinhadas às suas necessidades e objetivos. No Sicredi, tão importante quanto ofertar soluções é orientar nossos associados”, explica Rogério Machado, superintendente de Cooperativismo do Sicredi.
Como funciona a nova ferramenta
A experiência começa com quatro perguntas relacionadas à maneira como o associado organiza suas finanças, sua capacidade de enfrentar imprevistos e sua relação com compromissos financeiros.
Com base nas respostas, a ferramenta identifica qual área precisa de maior atenção naquele momento, podendo ser planejamento financeiro, poupança ou utilização consciente do crédito.
Na sequência, o associado recebe um plano personalizado e pode selecionar de duas a três ações para colocar em prática.
Entre as recomendações estão ferramentas de organização financeira, vídeos, cursos e conteúdos educativos que auxiliam na construção de hábitos financeiros mais saudáveis.
A plataforma também apresenta informações sobre produtos e serviços financeiros, explicando como cada solução pode contribuir para os objetivos do associado.
Outra funcionalidade permite acompanhar a evolução financeira, consultar orientações anteriores e refazer o diagnóstico sempre que houver mudanças na situação financeira.
Segundo Rogério Machado, os resultados observados nos atendimentos presenciais e remotos demonstram a importância da orientação para melhorar a relação dos associados com o dinheiro.
“Temos observado resultados muito positivos entre as pessoas que passaram pela Orientação Financeira, seja nas agências ou nos canais de atendimento remoto. Entre eles a adoção de comportamentos financeiros mais saudáveis e o fortalecimento do relacionamento com o Sicredi. Com essa iniciativa, reforçamos nosso compromisso de apoiar decisões financeiras mais conscientes e gerar valor sustentável para os associados e para as comunidades onde atuamos. O bem-estar financeiro é uma construção contínua, e o acesso à informação e à orientação adequadas é um dos principais fatores para transformar intenção em ação”, complementa.
Orientações para melhorar a organização financeira
Além do lançamento da ferramenta, o Sicredi destaca algumas atitudes que podem contribuir para uma vida financeira mais equilibrada.
Entre as principais recomendações estão acompanhar regularmente as receitas e despesas, identificar oportunidades de economia e manter uma reserva financeira para situações inesperadas.
A instituição também orienta os associados a estabelecer objetivos claros, avaliar a capacidade de pagamento antes de contratar crédito e revisar periodicamente os hábitos de consumo.
Segundo o Sicredi, o planejamento financeiro deve ser entendido como um processo contínuo, que precisa acompanhar as mudanças nas necessidades e nos objetivos de cada pessoa.
A nova jornada digital busca facilitar esse acompanhamento, oferecendo informações e orientações personalizadas para que os associados tenham mais autonomia na administração dos próprios recursos.
